U skladu sa odredbama člana 238, stav 2, Zakona o kreditnim institucijama objavljuju se informacije o upravljanju – sastav, dužnosti i odgovornosti nadzornog i upravnog odbora kreditne institucije i odgovornosti odbora za imenovanja.

Upravni odbor

Upravni odbor Banke ima tri člana, koji se imenuju na način utvrđen zakonom i statutom, na period do četiri godine, s tim da član kome istekne mandat može biti ponovo imenovan. Upravni odbor organizuje i vodi poslovanje Banke i vrše nadzor nad radom zaposlenih u Banci, na dnevnoj osnovi.

Članove Upravnog odbora uključujući i predsjednika Upravnog odbora iz reda članova imenuje i razrješava Nadzorni odbor.

Za člana Upravnog odbora može biti izabrano lice koje je dobilo prethodno odobrenje Centralne banke, za obavljanje funkcije člana Upravnog odbora.

Za predsjednika Upravnog odbora Banke može biti imenovano samo lice koje je dobilo odobrenje Centralne banke za obavljanje te funkcije.

Christoph Schoen

Predsjednik Upravnog odobra, nadležan za opšte poslove, finansije i poslove podrške poslovanju

Nadležan za sljedeće organizacione oblike (jedinice): Služba interne revizije (Internal Audit Team), Služba za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT Team, Odjeljenje za regulatorne poslove (Regulatory Affairs Department), Služba uprave (Board Affairs Team), Odjeljenje za razvoj ljudi i korporativne kulture, korporativne komunikacije, upravljanje projektima i procesima (People & Culture, Corporate Communications, Project & Process Management Department), Odjeljenje za računovodstvo i izvještavanje (Accounting & Reporting Department), Služba za finansijski kontroling i upravljanje bilansnim pozicijama (Financial Controlling & Balance Sheet Management Team), Sektor za informacione tehnologije i digitalizaciju (Information Technologies & Digitalization Sector), Sektor operacija (Operations Division) i Odjeljenje za upravljanje nabavkom i imovinom (Procurement and Real Estate Management Department).

Služba interne revizije i Služba za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma su administrativno i disciplinski odgovorni Predsjedniku Upravnog odbora za dnevne operativne zahtjeve potrebne za nesmetani rad organizacionog oblika (jedinice). U skladu sa relevantnom regulativom, organizacioni oblici (jedinice) imaju direktan pristup i izvještavanje Nadzornog odbora.

Biljana Vujović

Članica Upravnog odbora, nadležna za poslove upravljanja rizicima

Nadležna za sljedeće organizacione oblike (jedinice): Odjeljenje za kontrolu rizika i upravljanje podacima (Risk Controlling & Data Office Department), Odjeljenje za upravljanje kreditnim rizikom (Credit Risk Managment Department), Odjeljenje za naplatu potraživanja (Collection Department), Ekspertska funkcija za zaštitu informacija i kontinuitet poslovanja (Information Security & Business Continuity Management Expert Function), Grupna Ekspertska funkcija za zaštitu informacija (Group Information Security Expert Function).

Danijela Vukoslavović

Članica Upravnog odbora, nadležna za komercijalne poslove

Nadležna za sljedeće organizacione oblike (jedinice): Sektor prodaje proizvoda na malo (Retail Banking Division), Sektor za poslovanje sa privredom i malim i srednjim preduzećima (Corporate/SME Banking Division), Odjeljenje za razvoj proizvoda, digitalnih kanala i poslova zastupanja u osiguranju (Product Management, Digital Channels & Bancassurance Department) i Ekspertska funkcija za marketing (Marketing Expert Function).

Upravni odbor (dužnosti i odgovornosti):

• utvrđuje ciljeve i opštu strategije Banke;
• usvaja poslovnu politiku Banke;
• redovno preispituje strateške ciljeve, strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okruženja u kojem Banka posluje, kao i stanje poslovnog ciklusa Banke;
• uspostavlja osnove za funkcionisanje sistema interne kontrole, adekvatne veličini Banke, složenosti poslova i nivou preuzetog rizika;
• usvaja politiku primanja u Banci;
• obezbjeđuje integritet računovodstvenog sistema i sistema finansijskog izvještavanja i finansijske i operativne kontrole;
• obezbjeđuje nadzor višeg rukovodstva i uspostavlja tačno utvrđene, jasne i dosljedne interne odnose u vezi sa odgovornošću, koji obezbjeđuju jasno razgraničavanje ovlašćenja i odgovornosti i sprječavaju nastanak sukoba interesa;
• utvrđuje unutrašnju organizaciju Banke, uz saglasnost Nadzornog odbora;
• donosi opšte akte Banke, osim akata koje donose drugi organi Banke;
• bira i razrješava više rukovodstvo Banke i druga lica u skladu sa ovim zakonom i statutom kreditne institucije i određuje im zaradu;
• donosi etičke standarde ponašanja zaposlenih u kreditnoj instituciji;
• odobrava uvođenje novih proizvoda i usluga u poslovanje kreditne institucije;
• obavlja i druge poslove utvrđene zakonom, propisima i Statutom.

Nadzorni odbor

Nadzorni odbor

Nadzor na poslovanjem Banke vrši Nadzorni odbor.

Članove Nadzornog odbora bira i razrješava Skupština akcionara banke.

Nadzorni odbor se sastoji od pet članova, s tim da najmanje dva člana Nadzornog odbora moraju biti lica nezavisna od banke.

Predsjednika Nadzornog odbora i zamjenika predsjednika bira Nadzorni odbor iz reda svojih članova.

Predsjednik i članovi Nadzornog odbora biraju se na period do četiri godine i mogu biti ponovo birani.

Za člana Nadzornog odbora ne može biti izabrano lice koje nije dobilo prethodno odobrenje Centralne banke.

Članovi Nadzornog odbora Banke:

• Tadej Krašovec– predsjednik
• Mirko Španović– potpredsjednik
• Ivan Jandrić– član
• Varja Dolenc– nezavisna članica
• Alina Czerny– nezavisna članica

Nadzorni odbor (dužnosti i odgovornosti):

• daje saglasnost Upravnom odboru na:
  • ciljeve i opštu strategiju Banke,
  • poslovnu politiku Banke,
  • finansijski plan Banke,
  • strategije i postupke procjenjivanja adekvatnosti internog kapitala Banke,
  • politiku primanja u Banci, – akt o internoj reviziji i godišnji plan rada interne revizije,
  • politike i procedure za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članove Upravnog odbora i druga lica odgovorna za vođenje poslova u okviru pojedinih područja poslovanja kreditne institucije;
• nadzire:
  • postupak sprovođenja i efikasnost i efektivnost sistema upravljanja Bankom,
  • sprovođenje poslovne politike Banke, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja rizika,
  • sprovođenje politike primanja u Banci,
  • proces objelodanjivanja i komunikacija,
  • adekvatnost postupaka i efikasnosti interne revizije;
• predlaže spoljnog revizora;
• usvaja godišnji plan interne revizije i izvještaje interne revizije;
• donosi i periodično provjerava opšta načela politike primanja u Banci;
• saziva sjednice Skupštine akcionara, utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za Skupštinu akcionara i kontroliše njihovo sprovođenje;
• bira i razrješava predsjednika i zamjenika predsjednika Nadzornog odbora;
• imenuje i razrješava članove Upravnog odbora uključujući i predsjednika;
• imenuje i razrješava članove revizorskog odbora;
• razmatra godišnji izvještaj o radu revizorskog odbora;
• imenuje i razrješava članove odbora za primanja, odbora za rizike, odbora za imenovanja i druge odbore osnovane u cilju pružanja stručne pomoći u vršenju nadzora poslovanja Banke;
• razmatra i zauzima stavove o nalazima iz izvještaja Centralne banke i izvještaja drugih nadzornih organa o izvršenoj kontroli, u roku od 30 dana od dana dostavljanja izvještaja o kontroli;
• odlučuje o promjeni naziva djelova Banke;
• obavlja i druge poslove utvrđene zakonom, podzakonskim aktima i Statutom.

Stalna tijela Nadzornog odbora

U skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama, Nadzorni odbor može formirati stalna i povremena tijela o čijem sastavu i djelokrugu odgovornosti donosi posebnu odluku.

U skladu sa članom 47, stav 1, Zakona o kreditnim institucijama i članom 61 Zakona o kreditnim institucijama, Nadzorni odbor je oformio sljedeća stalna tijela Nadzornog odbora:

1) Odbor za imenovanja

2) Odbor za rizike

3) Odbor za primanja

4) Revizorski odbor.

 Članovi Odbora za imenovanja:

• Varja Dolenc – predsjedavajuća
• Ivan Jandrić – član
• Mirko Španović – član

 Odbor za imenovanja (dužnosti i odgovornosti):

• određuje i predlaže kandidate za izbor članova Nadzornog i Upravnog odbora Banke, ocjenjuje ravnotežu između znanja, vještina, raznovrsnosti u sastavu i iskustva organa upravljanja, priprema opis ovlašćenja i potrebnih kvalifikacija za određenu funkciju i ocjenjuje očekivano potrebno vrijeme za obavljanje te funkcije;
• utvrđuje ciljanu zastupljenost pola koji nije dovoljno zastupljen u nadzornom ili upravnom odboru i priprema politiku o načinu povećavanja broja manje zastupljenog pola u tim organima, kako bi se postigla ciljana zastupljenost;
• redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje i po potrebi predlaže Nadzornom i Upravnom odboru Banke promjene u strukturi, veličini, sastavu i djelovanju tih organa;
• redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje znanje, sposobnosti i iskustvo pojedinih članova nadzornog i upravnog odbora, kao i tih organa kao cjeline, i o toj procjeni obavještava organe i lica na koje se ta procjena odnosi;
• redovno preispituje politike za izbor i imenovanje višeg rukovodstva i po potrebi daje preporuke upravnom odboru za unaprjeđenje tih politika;
• kontinuirano, u mjeri u kojoj je to moguće, vodi računa o izbjegavanju postojanja dominantnog uticaja pojedinaca ili male grupe pojedinaca pri odlučivanju upravnog i nadzornog odbora, u cilju zaštite interesa Banke u cjelini, i
• obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa zakonom.

Članovi Odbora za rizike:

• Ivan Jandrić – predsjedavajući
• Tadej Krašovec – član
• Varja Dolenc – član

Odbor za rizike (dužnosti i odgovornosti):

• savjetuje Nadzorni odbor o cjelokupnoj i generalnoj trenutnoj i budućoj sklonosti Banke ka preuzimanju rizika i strategiji i pomaže u nadzoru nad sprovođenjem strategije koju sprovodi više rukovodstvo banke, na način da daje preporuke i savjete pri tom ne dovodeći u pitanje odgovornost Upravnog i Nadzornog odbora u cjelokupnom upravljanju rizicima i nadziranju banke;
• preispituje da li su pri određivanju cijena potraživanja i obaveza prema klijentima uzimani u obzir model poslovanja banke i strategija rizika i ako ta cijena ne odražava rizik preuzet u odnosu na model poslovanja i strategiju rizika, predlaže Upravnom odboru plan za otklanjanje nedostataka;
• nezavisno od poslova Odbora za primanja, sa ciljem uspostavljanja i sprovođenja odgovarajućih politika primanja, preispituje da li su pri određivanju podsticaja predviđenih sistemom primanja uzeti u obzir rizik, kapital, likvidnost i vjerovatnoća i očekivani period ostvarivanja dobiti,
• prati sprovođenje Strategije za upravljanje rizicima, te daje preporuke za prilagođavanje strategije u slučaju izmjena modela poslovanja Banke, tržišnih kretanja ili preporuka funkcije kontrole rizika;
• analizira i prati funkcionisanje sistema upravljanja rizicima kojima je banka izložena u svom poslovanju kroz analizu izvještaja o upravljanju rizikom likvidnosti, tržišnim rizikom, kreditnim rizikom i operativnim rizikom, radi njihove procjene u odnosu na odobrenu sklonost preuzimanju rizika i strategiju upravljanja rizicima;
• Analizira rezultate testiranja otpornosti na stres, kako bi procijenio kakav će efekat imati na rizični profil Banke;
• Daje savjete u vezi sa izborom eksternih stručnjaka koje Nadzorni odbor namjerava da angažuje;
• Analizira preporuke interne revizije i spoljnog revizora i prati sprovođenje preduzetih mjera iz domena koji se odnosi na rizike;
• Analizira i prati izvještaje funkcije sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma i ocjene izloženosti ovom riziku, te njihov potencijalni uticaj na kapital
• Analizira i prati izvještaj funkcije usklađenosti ocjene izloženosti ovom riziku, te njihov potencijalni uticaj na kapital
• Obavlja i druge poslove u skladu sa pozitivnim propisima.

Članovi Odbora za primanja:

• Mirko Španović – predsjedavajući
• Tadej Krašovec – član
• Alina Czerny – član

 Odbor za primanja (dužnosti i odgovornosti):

• nadzire sprovođenje politike primanja i izvještava Nadzorni odbor o sprovođenju politike primanja u Banci
• priprema odluke Nadzornog odbora u vezi sa primanjima zaposlenih, uključujući odluke koje imaju uticaj na izloženost Banke rizicima i na upravljanje rizicima
• pruža podršku i daje savjete Nadzornom odboru u vezi sa politikom primanja, praksom i procesima koji se odnose na primanja;
• provjerava da li je postojeća politika primanja adekvatna i, ako je potrebno, daje prijedloge za promjenu tih politika sa prijedlogom plana za otklanjanje utvrđenih nedostataka;
• predlaže eksterne stručnjake za primanja koje Nadzorni odbor namjerava da angažuje za savjete ili podršku;
• obezbjeđuje akcionarima informacije o politikama i praksama primanja, a naročito o predloženom većem maksimalnom odnosu varijabilnog i fiksnog dijela ukupnih primanja;
• procjenjuje mehanizme i sisteme usvojene radi obezbjeđivanja da politika primanja pravilno uzima u obzir rizični profil i strukturu kapitala, da je ukupna politika primanja usklađena sa opštom strategijom, ciljevima, korporativnom kulturom i dugoročnim interesima Banke i da promoviše zdravo i efikasno upravljanje rizicima;
• procjenjuje ostvarivanje ciljeva politike primanja i potrebe naknadnog prilagođavanja, uključujući primjenu malusa i povraćaja primanja;
• analizira moguća scenarija u cilju utvrđivanja uticaja eksternih i internih događaja na politike i prakse primanja;
• testira kriterijume za dodjelu varijabilnih primanja prije njihovog utvrđivanja i dodjele;
• nadgleda i prati primanja lica koja rukovode kontrolnim funkcijama
• obavlja druge poslove utvrđene propisima

Članovi Revizorskog odbora:

• Alina Czerny – predsjedavajuća
• Marko Balaban – član
• Stanislav Jirsa – član

 Revizorski odbor (dužnosti i odgovornosti):

• analizira i prati funkcionisanje sistema interne kontrole i njegovu efikasnost;
• razmatra program i izvještaje interne revizije i daje mišljenje o nalazima interne revizije i njenoj efikasnosti;
• prati realizaciju preporuka interne revizije;
• analizira finansijske izvještaje banke i njihovu usklađenost sa važećim propisima i Međunarodnim standardima finansijskog izvještavanja, prije njihovog dostavljanja Nadzornom odboru;
• ocjenjuje kvalitet izvještaja i informacija prije njihovog dostavljanja Nadzornom odboru, a naročito:
• primjenu računovodstvenih politika i procedura,
• praćenje procesa finansijskog izvještavanja
• odluke koje zahtijevaju visoki stepen procjene,
• kvalitet politika objedinjavanja podataka,
• promjene nastale kao posljedica izvršenih revizija,
• pretpostavke o trajnosti poslovanja,
• daje mišljenje o izboru spoljnjeg revizora banke i predlaže iznos naknade za vršenje revizije.
• Prati reviziju godišnjih i konsolidovanih finansijskih izvještaja
• obavlja i druge poslove u skladu sa pozitivnim propisima.

Organizaciona struktura Addiko Bank AD Podgorica